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九家险企入围世界500强 保险业迎来新的黄金发展期

2019-02-24 11:00:00 分类:保险知识    

近日,《财富》杂志公布了最新的世界500强排行榜。共有中国平安保险集团、中国人寿保险集团、中国人民保险集团、中国太平洋保险集团、友邦保险集团、国泰人寿保险股份有限公司、中国太平保险集团、富邦金融控股股份有限公司和泰康保险集团等9家中国保险企业跻身今年的榜单,同去年8家入围相比,数量有所增加。《财富》世界500强排行榜被认为是衡量全球大型公司的最著名、最权威的榜单。多家中国保险企业入围,既显示着中国保险业发展所取得的成就,也昭示着中国保险企业迈向高质量发展的美好前景。

去年经营业绩不俗

具体排名来看,排名最高的是中国平安,位居第29位,同时在上榜的中国企业中排名第七。其后是中国人寿,位居排行榜第42位,较去年上升9位。人保集团、中国太保(601601)分别位于第117位和第220位,两家新入围的中国保险企业中国太平和泰康保险分别位居第465位和第489位。两家台湾保险企业国泰人寿和富邦金融控股分别位于第410位和第479位。

年度收入和利润是《财富》世界500强排行榜的主要评定依据,而此次跻身榜单的中国保险企业无疑均在去年拿出了亮眼的业绩表现。

今年是中国人寿自2003年以来连续第16年入围该榜单。2017年,中国人寿集团合并营业收入突破8000亿元,其中保费收入突破6000亿元。而在近日召开的2018年上半年经营形势分析会上,中国人寿也透露,集团合并营业收入4749亿元,合并保费收入同比增长1.2%。

在榜单中领跑中国险企的中国平安同样在过去一年取得良好业绩。2017年,中国平安营业收入达人民币9745.70亿元,同比增长25%;净利润为人民币999.78亿元,同比增长38.2%;归属于母公司股东净利润人民币890.88亿元,同比增长42.8%。

连续第8年上榜的中国太保,则在2017年全年实现营业收入3198.09亿元,同比增长19.8%;集团净利润146.62亿元,同比增长21.6%。得益于良好的业绩表现,今年中国太保的排名也较去年提升了32位。

2015年,中国太平在实现“三年再造”的目标后,开启了打造“最具特色和潜力的精品保险公司”的新征程。2017年,中国太平保费收入1787亿港元,同比增长19.7%。今年上半年,中国太平也延续了这一良好发展势头,实现总保费收入1058亿元,总资产突破6000亿元,管理资产规模超过万亿元。同样是首次入围的泰康保险,去年营业收入为1626.01亿元,同比增长30%,净利润113.18亿元,同比增长34.6%。

成功背后各有千秋

毫无疑问,能够入围世界500强排行榜就已经证明了这些保险公司的成功。但如果深入解析又可发现,各家公司发展策略百花齐放,各自拥有独特的成功密码。

首先以排名最高的中国平安为例。近年来,中国平安不断深化“金融+科技”的发展模式,中国平安的业务也从前沿科技探索和创新技术应用中获益良多。例如,平安产险在全球业内首推“510城市极速现场查勘”及“一键包办”服务,车险客户可在5至10分钟内享受理赔全流程包办的体验;平安人寿推出“AI客服”服务,智能识别客户及需求,有效解决传统寿险业务上认证慢、理赔慢等痛点;平安养老险也通过运用人脸识别技术、电子签名和大数据分析等科技手段,在养老金运营管理应用中取得了突破。

泰康保险和中国太平是今年新入围榜单的两家中国保险企业。能够成功突围进入世界500强,其背后的发展策略也自然有其独到犀利之处。

多年来,泰康保险持续探索以泰康养老社区为代表的医养融合模式,满足了部分中产人群在健康、养老、财富管理等方面的巨大需求,也为自身发展积累了一大批长期、忠实的客户。同时,十年来,泰康加速全国医养产业体系布局,至今已经在全国布局12个大型医养融合养老社区、3个大型医疗中心,建构口腔和妇儿两大专科医疗体系,并通过投资于广泛的医疗、治疗、人工智能、制药、医疗器械和健康大数据企业,打造了一个庞大的大健康生态体系。

而作为国际业务占比最高、经营服务网络最广、国际化特色最为鲜明的中资商业保险企业,中国太平则在参与国际保险市场竞争中找到自身的发展定位。近年来,中国太平确立了“立足港澳,以亚太为主体、以欧美为两翼”的国际化经营战略,不断加快国际市场布局,积极成为“一带一路”建设中商业保险的重要参与者和主要推动者。2017年,中国太平紧紧围绕“设施联通”、“贸易畅通”、“资金融通”、“民心相通”,累计为85个“一带一路”沿线重大基础设施项目和产能合作项目提供近千亿元风险保障。

行业前景值得期待

从今年的世界500强榜单来看,在上榜公司数量方面,中国公司达到了120家,已经非常接近美国(126家),远超第三位的日本(52家)。《财富》杂志表示,从1995年《财富》世界500强排行榜同时涵盖了工业企业和服务性企业以来,还没有任何一个其他国家的企业数量如此迅速地增长。

而在13家首次上榜的中国公司中,共有中国太平、富邦金融控股和泰康保险3家保险企业,保险业也是新上榜公司最多的行业。在严监管促使行业回归保障本源的背景下,保险业也呈现出良好的发展态势。在向高质量发展迈进的过程中,保险业发展前景值得期待。

从目前来看,保险业向回归本源迈出的坚定步伐,已经取得了较为可喜的成绩。保险行业龙头企业正以长期保障型业务为抓手,优化业务结构,提升业务品质,逐渐建立起续期拉动的保费增长模式。同时,积极开发顺应新时代人民群众需求的养老、健康、医疗、寿险、意外险等保障型产品。

中国人寿集团董事长杨明生就表示:“要将高质量发展作为长期坚持的战略任务,加快实现从重数量向重结构、重速度向重质量,重规模向重效益转变,走出一条‘质量第一、效益优先’的发展之路”。

人民群众在医疗、养老等方面的美好生活需要不断释放,人民群众对于美好生活的保障需要也在日益增长。随着人们对于保险的认知程度不断得到提高,越来越多的居民选择将保险作为规避风险的手段,一片包含巨大潜力的广阔市场也逐渐向保险业敞开大门。税延养老险就是其中之一。今年4月,财政部等五部门发布《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》,确定自2018年5月1日起,在上海市、福建省(含厦门市)和苏州工业园区实施个人税收递延型商业养老保险试点。有专业人士预计,这将带来千亿元级别的保费增量。

与此同时,保险业对外开放也在提速进行,一些开放举措已经相继落地。毋庸置疑,更高程度的开放也将给保险业向高质量发展提供充足动能。

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